Что такое конверсионные операции и как они проводятся: разбираемся в вопросе

В наше время, в которое наблюдается процесс глобализации, изменения охватывают все сферы нашей жизни. Первым делом эти изменения затронули экономику и бизнес, поскольку компании стремятся расширить свою деятельность на международном уровне и установить деловые контакты за рубежом. Одним из неотъемлемых компонентов этого процесса являются конверсионные операции, предпочтительные для тех, кто занят банковской деятельностью. При желании ознакомиться с такого рода операциями, прочитайте подробное руководство ниже.

Конверсионные операции необходимы в случаях, когда компании заключают контракты с нерезидентами, то есть с физическими или юридическими лицами, зарегистрированными в других странах. Это может быть, например, при заключении контракта на поставку товаров. В этом случае покупатель и продавец будут иметь разные валюты и для этого им необходимо конвертировать денежные единицы, чтобы осуществить расчеты в единой валюте.

Конверсионные операции это сделки по купле-продаже валюты, которые необходимы внешней торговле. Они не связаны с обменом валюты, а скорее с распоряжением деньгами, получаемыми сторонами по результатам сделок. Кроме того, они всегда имеют дату, которая определяется заранее.

Моментальные сделки имеют дату, соответствующую дате исполнения контракта, т.е. дате поступления денег на счет. Если деньги поступают на счет контрагента в день заключения контракта, то это называется tod-сделкой, а если на следующий день, то это tom-сделка. В России najболее распространены tom-сделки и текущие сделки, которые проводятся по курсу обмена на данный момент. В данной стране часто используется валютная пара доллар-рубль.

Форвардные операции часто используются для получения прибыли, которая зависит от разницы в курсе покупки и продажи. Однако они также несут определенный риск, связанный с изменением курсов валют. Поэтому многие банки при проведении сделок предусматривают механизмы защиты.

Срочные конверсионные операции подразделяются на два типа: аутрайт-сделки и двусторонние сделки (своп). Аутрайт-сделки это однонаправленные транзакции, когда контрагенты либо покупают, либо продают валюту с отсроченной датой исполнения. Двусторонние сделки это комбинация сделок спот и форвард.

В безналичной форме проводить конверсионные банковские операции можно практически в любой валюте, а не только в популярной. И еще одно преимущество состоит в том, что проведение расчетов при этом происходит гораздо быстрее.

Конверсионные сделки на валютном рынке могут быть заключены между любыми участниками - как те, которые занимаются биржевой торговлей, так и те, которые не занимаются. Все участники преследуют свои интересы и выполняют специфические функции.

Центральный банк является организацией, которая непосредственно управляет государственными валютными резервами. Он также играет активную роль в разработке валютной политики государства, что напрямую влияет на условия конверсионных сделок. Центральный банк также устанавливает официальный курс национальной валюты к иностранной и влияет на изменение котировок через валютные интервенции.

Вместе с Центральным банком государство, а именно Министерство финансов, занимается регулированием курса валюты. Несмотря на то, что рынок предполагает свободное изменение котировок в зависимости от спроса и предложения, государственная валютная политика играет важную роль.

Коммерческие банки предоставляют возможность проводить сделки по покупке и продаже валюты для юридических и частных лиц. Они получают доход в виде комиссии от проводимых клиентами валютных операций, что является их основным источником заработка.

Валютная биржа - это также место, где проводятся сделки по купле-продаже валюты и ценных бумаг в иностранных денежных единицах между юридическими лицами. Те компании, которые предпочитают совершать конверсионные операции через биржу, вместо обращения в банк, могут это делать только через брокерские фирмы, которые являются посредниками между ними и биржей.

Брокерская валютная компания играет важную роль в качестве посредника между биржей и юридическими (а иногда и частными) лицами, в интересах которых проводятся сделки на рынке валют. Но чтобы иметь возможность участвовать в торгах, этим компаниям необходимо иметь прямой доступ на биржу, что является прерогативой небольшого числа финансовых организаций.

Внешнеторговая компания - это отдел крупной фирмы, которая занимается операциями по экспорту и/или импорту. У таких организаций есть свой валютный счет, на котором они проводят конверсионные операции с валютой.

Физические лица также могут участвовать в операциях по валютной конверсии. Это чаще всего индивидуальные предприниматели, которые имеют дело с иностранными компаниями.

Таким образом, участники валютного рынка могут быть разделены на несколько типов, включая юридические и физические лица, коммерческие банки, валютные биржи, брокерские валютные компании и внешнеторговые компании. Условия проведения сделок должны находиться в рамках требований государственного законодательства, а регулирование курса валюты является важным аспектом для всех участников рынка.

Правила проведения сделок с обменом валюты могут отличаться в каждом банке. В России нет жесткого законодательства для регулирования этой сферы экономических отношений. Обычно, каждый банк разрабатывает свой регламент для определения условий и порядка проведения операций с валютой. Этот документ должен быть опубликован на официальном сайте банка. После того, как клиент подаёт заявление о присоединении к действующим условиям, заключается соглашение о проведении конверсионных операций.

При составлении поручения клиент должен указывать точную информацию о сделке, такую как дату зачисления или списания средств, сумму перевода и курс. Некоторые банки предоставляют возможность проведения сделок по индивидуальному курсу в особых случаях, как правило, при покупке или реализации больших сумм валюты. За услуги банк взимает комиссию в соответствии со своими тарифами.

Порядок предоставления документов и отчетности по валютным сделкам установлен Инструкцией Банка России от 16 августа 2017 года №181-И (в редакции от 5 июля 2018 года). В этой Инструкции приведен перечень кодов операций, совершаемых резидентами и нерезидентами. Наиболее частыми видами конверсионных операций, совершаемых резидентами РФ являются: приобретение валюты другого государства за рубли, реализация валюты другого государства за рубли, покупка или продажа валюты одной страны за валюту другой.

Лица, не являющиеся резидентами РФ, могут совершать следующие виды безналичных конверсионных операций: покупку рублей за иностранную валюту и продажу рублей за иностранную валюту.

Нередко конверсионные операции проводятся в сфере внешней экономической деятельности, но также их могут использовать для извлечения прибыли или защиты от валютных рисков. Юридические лица чаще всего совершают конверсионные операции через банки. В различных кредитных организациях имеются разнообразные условия для проведения валютных сделок по клиентским счетам, поэтому важно выбрать оптимальный и выгодный вариант.

Фото: freepik.com